理财规划师考试题型及分值
理财规划师考试题型及分值
三级一科：
第一科：《理财规划基础与家庭财务规划》
60道单选题+40道多选题，每题1分，共100分。
二级三科：
第一科：《理财规划基础与家庭财务规划》
60道单选题+40道多选题，每题1分，共100分。
第二科：《风险管理与保险规划》
60道单选题+40道多选题，每题1分，共100分。
第三科：《投资规划》
50道不定项选择题(三个案例题，前两个案例每题10个不定项选择题，最后一个案例题，30个不定项选择题)，每题2分，共100分。
一级四科：
第一科：《理财规划基础与家庭财务规划》
60道单选题+40道多选题，每题1分，共100分。
第二科：《风险管理与保险规划》
60道单选题+40道多选题，每题1分，共100分。
第三科：《投资规划》
50道不定项选择题(三个案例题，前两个案例每题10个不定项选择题，最后一个案例题，30个不定项选择题)，每题2分，共100分。
第四科：《家族财富管理》
家族综合财富规划案例分析题2个，每题30分，1个专项论文(3个题目选1个作答即可)，40分，共100分。
理财规划师考试形式
各认证级别设立标准题库，考试试题由标准题库抽题组卷和行业新规构成。
三个等级的考试都采取闭卷机考形式，各科满分均为100分，成绩在60分以下视为不合格，不能通过本科次考试。成绩达到60分-75分视为成绩合格;成绩达到76分-90分视为成绩良好，成绩达到90分以上视为优秀。
考试不合格的，保留达到60分及以上的科目成绩一年，在此期间可参加补考。一年内仅有且可补考一次(考试至少通过一科为补考，缺考或者全科都没通过视为重新报考)。
理财规划师具体报名流程
第一、在各省和劳动保障厅职业技能鉴定中心或代理机构报名。
第二、由各省职业技能鉴定中心审核报名条件。
第三、审核通过后，教考试费用，缴齐费用后领取或打印准考证。
第四、参加全国统一考试，考场由各省职业鉴定中心组织安排。
第五、考试结束后，三个月至四个月内通知考试结束结果并发放证书(考试未通过者可以参加补考)。
理财规划师的工作职责
个性化服务。根据每个客户的不同特点情况做出合理的财务安排，这也是当今理财行业的主流发展方向。
理财师在分析了客户的财务状况和期望预期及风险偏好等因素后，做出专业化的短期、中期、长期的财务安排，完全是度身定量的理财方案。
独立性和公正性。第三方理财不受任何金融机构的影响，这样的第三方身份弥补了客户在对金融机构的信息理解和利用中的不对称和不平等性，帮助客户规避了信息传输中的风险，实现了客户选择真正符合其利益的金融产品的愿望。
培养正确的理财意识。现在的国内理财，大多还停留在投资领域。其实这样的理解实在断章取义的，因为真正的理财重点不但在于资产的增值，更在于资产的保值，在于客户的生活状况发生变化时，还能维持原来的生活水平。
另外，理财的一个重要方面还在于财产的分配和继承。而这些理念的传播，就在于理财规划师在制定方案时和客户的多次交流传达的。
理财规划师的工作内容
(1)与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户理财建议。
(2)指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。
(3)针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。
(4)及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。
(5)财务或金融相关专业，具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。